CFO / Dyrektor Finansowy
Dział: Finanse
Poziom: Zarządzanie
Główny cel: Pełna widoczność kondycji finansowej firmy, decyzje oparte na danych CRMconnect
Co robi ta rola
CFO nie obsługuje indywidualnych transakcji — nadzoruje ogólny obraz: gotówkę, należności, zobowiązania, wyniki vs cel, zgodność. Konfiguruje finansowe zasady systemu, zatwierdza wyjątki i używa CRMconnect jako źródła danych do raportowania zarządczego.
Regularnie używane moduły
| Moduł | Gdzie go znaleźć | Do czego go używasz |
|---|---|---|
| Salda kont | Finanse → Salda | Pozycja gotówkowa w czasie rzeczywistym |
| Wyciąg bankowy | Finanse → Wyciąg | Uzgadnianie i walidacja przepływów |
| Plan kont | Finanse → Plan | Struktura raportowania finansowego |
| e-Faktura | Finanse → e-Faktura | Zgodność ANAF — ogólny status |
| Faktury | Sprzedaż → Faktury | Starzenie AR — należności według wieku |
| Faktury dostawców | Zakupy → Faktury | Starzenie AP — zobowiązania według terminu |
| Przegląd sprzedaży | Sprzedaż → Przegląd | Pipeline + zrealizowane przychody |
Dashboard finansowy — co monitorujesz codziennie
Gotówka i płynność
| Wskaźnik | Co sprawdzać |
|---|---|
| Dostępna gotówka | Łączna kwota na kontach bieżących |
| Prognozowana gotówka na 7 dni | Faktury do ściągnięcia minus faktury do zapłaty |
| Fundusze wewnętrzne | Petty cash, budżety działu poniżej minimum? |
Należności (Starzenie AR)
| Przedział | Działanie CFO |
|---|---|
| 0–30 dni | Normalne — standardowe monitorowanie |
| 31–60 dni | Alert — sprawdź czy AR wysłał przypomnienia |
| 61–90 dni | Eskalacja — rozmowa z klientem na poziomie zarządu |
| > 90 dni | Ryzyko straty — decyzja: plan spłat, windykacja, rezerwa |
Kluczowe workflow
Workflow 1 — Tygodniowy przegląd finansowy (30 min)
Poniedziałek rano:
1. Salda kont → łączna dostępna gotówka
2. Faktury → przeterminowane > 30 dni → łączna wartość + lista klientów
3. Faktury dostawców → należne w 7 dniach → co musi być zapłacone
4. e-Faktura → faktury z nierozwiązanymi błędami
5. Wyciąg bankowy → niezgodne pozycje → eskaluj do Skarbnika
6. Porównaj przychody tygodnia z celem
Workflow 2 — Zamknięcie miesiąca (przegląd CFO)
Tydzień 1 nowego miesiąca:
1. Wyciąg bankowy → saldo CRM = saldo bankowe? ✓
2. Faktury → wszystkie z poprzedniego miesiąca mają status końcowy?
3. e-Faktura → 100% faktur B2B dotarło do ANAF? Błędy rozwiązane?
4. Eksport SAGA/WinMentor → bez błędów?
5. Przejrzyj wstępny P&L:
→ Przychody miesiąca vs cel
→ Koszty miesiąca vs budżet
→ Marża brutto
Kluczowe KPI CFO
| KPI | Formuła | Sygnał alarmowy |
|---|---|---|
| DSO | AR w toku / (Przychody miesięczne / 30) | > 60 dni |
| DPO | AP w toku / (Koszty miesięczne / 30) | < 20 dni (zbyt wczesna zapłata) |
| Wskaźnik bieżący | Aktywa obrotowe / Pasywa bieżące | < 1,2 = alert |
| Zgodność e-faktur | Faktury B2B ANAF / Łączne B2B | < 100% = ryzyko |
| Pokrycie gotówki 30 dni | Dostępna gotówka / Śr. miesięczne koszty | < 1 miesiąc = pilne |
Praktyczne wskazówki
Nie traktuj CRMconnect jak systemu księgowego — traktuj go jak źródło danych operacyjnych. SAGA lub WinMentor wykonują właściwą księgowość.
Przeglądaj starzenie AR tygodniowo, nie miesięcznie. Należność 45 dni zarządzana co tydzień rozwiązuje się jednym telefonem. Odkryta przy 90 dniach wymaga prawników.
Ważony pipeline to twoja najlepsza prognoza. Szanse × prawdopodobieństwo = szacowane przychody.